В финансовом центре Сингапура была обнаружена финансовая пирамида

Зарабатывать хорошие деньги – это вполне нормальное желание, которое достойно уважения. Однако, имеет ключевое значение каким образом человек добивается колоссальных заработков. Кто-то продает энергоресурсы, кто-то предоставляет уникальные услуги, кто-то создает компьютерную компанию с революционным взглядом на мир, а кто-то действует нечестно и обманывает людей, применяя различные схемы мошенничества.

На днях в Сингапуре была опубликована информация о крупной финансовой пирамиде, в которую вложили деньги тысячи людей, начиная от студентов и пенсионеров и заканчивая бизнесменами. Sunshine Empire (Солнечная Империя, Сияющая Империя) – именно так называлась компания, сулившая своим вкладчикам впечатляющие инвестиционные возможности, в соответствии с которыми возврат инвестиций составил бы 160% за срок вложения в 15 месяцев.

Как легко догадаться, интерес к «легким» деньгам возник у большого количества людей.

Компания активно функционировала в течение 15 месяцев, а именно с августа 2006 года по ноябрь 2007 года. В течение этого периода времени было приобретено больше, чем  26 000 «инвестиционных комплектов». Стоимость подобного комплекта от 240 до 12 000 долларов США.

Компания Sunshine Empire за 15 месяцев собрала с вкладчиков в общей сложности около 190 миллионов долларов США. Но в тот момент, когда финансовая полиция Сингапура начала вести расследование против компании, вызвавшей подозрение, обнаружился всего 21 миллион USD. В связи с этим произвести полный возврат денег пострадавшим вкладчикам не явилось возможным.

Создателем и идейным вдохновителем компании Sunshine Empire был Джеймс Пханг Вах. Лишь только за консультационные услуги он сумел заработать 7 миллионов, а его коллега и супруга на этом же поприще заработали по 950 000 долларов каждый.

До самого конца группа мошенников не сдавалась и защищалась всеми возможными методами, в том числе во время полицейского расследования. Например, основатель компании, сидя в своем роскошном офисе, уверял, что он новый Уоррен Баффетт, причем более перспективный и дальновидный. Кроме этого он заявил, что они занимаются скупкой компаний таким образом, как обычные люди покупают «соевый творог» на рынке.

Несмотря на свою уверенность в себе Джеймс Пханг Вах был приговорен к 9 годам тюрьмы и штрафным санкциям за нарушение доверия в размере 60 тысяч США. Коллега, числившийся директором Sunshine Empire, был осужден на 7 лет. Жена Джеймса отделалась самым легким наказанием. Она будет вынуждена заплатить 60 тысяч за подделку платежных ваучеров.

Чем чревато нарушение законов в Сингапуре?

Что необходимо вынести из истории, описанной выше? В первую очередь, что деятельность в Сингапуре необходимо вести честно. Мошенники смогли заработать большие суммы денег, но, в конце концов, они были пойманы, причем достаточно быстро. Уже через 15 месяцев их схема обмана была раскрыта.

С 2010 года требования к компаниям в отношении честности и прозрачности только растут. Это соответствует как законам Сингапура, так и международным правилам. В связи с этим любое значительное нарушение может закончиться не только штрафом, но и вполне осязаемым тюремным сроком.

Наверняка Вам бросилось в глаза, что по сравнению с полученной выгодой, мошенники отделались сравнительно небольшими штрафами. Но вот что касается сроков тюремного заключение, то 9 и 7 лет – сроки довольно внушительные. Причем подобные санкции применяются не только к местным предпринимателям, но и иностранным.

В Сингапуре обязательно нужно быть внимательным

Известный факт, что Сингапур во многих рейтингах делового мира в числе лидеров по различным показателям: открытость, легкость ведения бизнеса, упрощенная система налогообложения, финансовые возможности, упрощенность организации технологического стартапа и торгового бизнеса. Однако, как и везде в Сингапуре тоже работают люди, а их поступки и мотивация могут нести определенные риски.

Не всегда позитивно настроенная к инвесторам и бизнесу законодательная база гарантирует,  что каждая компания и каждый брокер являются честными и добропорядочными. Конечно, в Сингапуре в основном придерживаются высоких стандартов деловой этики и профессионализма, однако обмануть могут даже и здесь.

Финансовая среда  – это динамичный и часто опасный мир, поэтому мы призываем клиентов «держать ухо востро» и ни в коем случае не расслабляться. В противном случае недоброжелатели могут воспользоваться Вашей беспечностью и нанести серьезный урон деятельности компании.

Существует лишь один верный способ уменьшить риск в Гонконге, Сингапуре или иной юрисдикции планеты – это изнутри исследовать рынок либо выведать информацию от тех, кто работает в данном сегменте уже давно. Это даст возможность сэкономить ресурсы,  время, улучшить прибыльность компании. Кроме этого, это придаст целостности и предсказуемости в общей картине.

Сингапур – деловой центр мира

Следует констатировать факт, что скандалы в бизнес среде Сингапура, такие как обман вкладчиков и инвесторов,  случаются крайне редко.  Намного чаще случаются скандалы, неурядицы и финансовые преступления в Великобритании, США, России, и это учитывая тот факт, что они пользуются популярностью среди инвесторов и бизнесменов разного уровня.

Кроме этого Сингапур предоставляет оперативную, доступную и прозрачную регистрацию компаний, рабочую силу со всего мира, широкие финансовые возможности, предсказуемое законодательство и прозрачность. Мировые финансовые эксперты признали Сингапур одним из крупнейших деловых центров мира. В большей степени это произошло из-за удобства, оперативности и прозрачности ведения бизнеса в стране.

Сингапур – это независимая маленькая страна в азиатском регионе, которая на собственном примере демонстрирует каким образом можно занять лидирующую позицию. По сути, у страны не было предрасположенности к такому достижению. Небольшой каменистый остров, не совсем дружелюбно настроенные соседи, полное отсутствие каких-либо ресурсов. Все что у них было – это их целеустремленность. Именно она позволила Сингапуру всего за полвека стать флагманом в научной, промышленной и финансовой сферах.