Подготовка Лондона к конфискациям

Законопроект по сути своей революционный для Великобритании быстро проходит инстанции, корректируется и обретает весьма грозные очертания. Последние изменения касаются не только конфискации активов, которые приобретались на криминальные деньги, но и последствий для помощников в нелегальном приобретении активов.

Первое и второе чтение проекта уже позади, свежие поправки внесены, основные пункты определены. Данный законопроект вызвал широкий общественный резонанс, на него возложены большие надежды.

Самые важные моменты британского законопроекта

Сейчас абсолютно любой актив стоимостью более 100 000 фунтов будет попадать под подозрение, если нет возможности подтвердить легальность используемых на его покупку средств. Это касается всего: недвижимости, машин, драгоценностей, предметов искусства и т.п.

Самый большой интерес вызывают именно покупатели недвижимости, а уже среди них отмечают тех, кто приобрел недвижимость на офшорные компании (а их в Лондоне более 40 000), на собственное имя, но со счетов офшорных компаний, или же на свое имя и со своего счета. Во всех рассматриваемых случаях еще одним условием является отсутствие доказательств легального происхождения средств.

Таким образом, внимание будет обращаться на покупателей, не указывающих конкретного происхождения денежных средств. Власти не будут вести опрос каждого владельца элитной недвижимости, под подозрения прежде всего попадут те, кто не имеет доказательств,  в затем те, кто имеет слабые доказательства.

Закон прямо указывает на то, что расследование начинается при выяснении, что у подозреваемого лица доход недостаточен. Поэтому в группу риска сразу попадают африканские чиновники и российские советники, официально зарабатывающие не много, но имеющие шикарные особняки. Независимо от уровня заработка будут проверены политически значимые лица, к которым относятся бывшие и действующие члены международных и государственных организаций, их семьи и приближенные лица.

Наказанием выступят не только штрафы и конфискации имущества, но и реальное тюремное заключение. Особо выделен момент, что ответственность несут не только покупатели, но и их «сообщники», в независимости от того риелтор это, юрист, компания или целый банк.

Великобритания традиционно считается Королевой офшоров – она косвенно управляет большей частью мировых офшорных зон, а Лондон, в свою очередь, назван столицей по отмыванию нелегальных денег. Оба статуса несутся десятилетиями.

Ситуация изменяется, тренд легальности захватывает умы правительств, что становится попыткой ввести расширенное налогообложение и нарисовать новый портрет конкурентных преимуществ.

Великобританию уже заметно подставил офшорный мир, ведь Панамские бумаги показали не только то, что множество компаний не уплачивает налоги, но и то, что лидеры (например, Дэвид Кэмерон), которые во всеуслышание призывают к прозрачности, сами активно вовлечены в использование офшорной индустрии.

Великобритания была выбрана тихой гаванью, обеспечивающей финансовую и юридическую защиту наряду с выгодными условиями (налогообложение для non-dom, возможность получения ускоренного гражданства, получение ВНЖ за крупные инвестиции).

Чего ждать от нового законопроекта?

«Грязные деньги» стали не экономической, а социальной проблемой. Население страны вдруг осознало, что огромное количество богатеев, живущих вокруг, являются преступниками, покрываемыми властью, которая помогает им в отмывании средств.

В такой ситуации решающая роль отдается эмоциям, а не разуму. Власти удачно использовали момент для извлечения следующих выгод:

• Получение приличной прибавки к Королевской казне: конфискации, штрафы, высокие налоговые сборы будут исчисляться сотнями тысяч и миллионами фунтов.
• Отказ от криминалитета и очистка репутации. Предыдущие меры (повышенные налоги при уплате с офшорных счетов) были безрезультатными. Новая схема будет способствовать очищению системы от грязных денег. А при сохранении надежности чистота капитала будет явным преимуществом для Великобритании в части привлечения инвесторов и изменении спроса на инвестиции со стороны Лондона.
• Заглушение крика толпы, которая жаждет равенства и наказания мошенников. Данные меры дают широкий социальный резонанс сложившейся ситуации.
• Но на самом деле нет помех для выборочного применения данного подхода.

На счет последнего: законопроект окончательно не принят, практика его применения отсутствует, и как власти на самом деле станут действовать неизвестно. Эксперты скептично предполагают, что первые процессы затронут, к примеру, русских, арабских или африканских богачей с нелегальными доходами. А после законопроект станет способом борьбы с неугодными политическими конкурентами.

А вот отказ Великобритании от выборочного применения закона позволит не только сохранить приверженность собственной правовой системе, но привлечь к себе внимание в положительном смысле этого слова. Ведь необходимо чем-то компенсировать Брексит, социальное расслоение и экономический кризис.

Для иностранного инвестора сейчас наступят весьма нервные времена, ведь он-то привык к действующей правовой системе. Даже если с доказательством легальности средств все в порядке, иностранцев все равно могут пристально изучать, ведь они являются первоочередной целью. До принятия закона есть время проверить и подготовить доказательства для потенциальных проверок. Следует помнить и о том, что при покупке недвижимости или иных активов на офшорную компанию, при предоставлении доказательств легальности проходящих через нее денег, скорее всего, придется раскрыть часть структур владения, для демонстрации, откуда появились средства.