Как выбрать банк для работы с оффшорными счетами и капиталом?
Для организации ведения бизнеса в оффшоре одной из главных и первостепенных задач является выбор банка, через который будут осуществляться различные операции с деньгами. Не следует забывать о том, что также в выбранном банке будут храниться заработанные компанией денежные средства.
Существует мнение, что наиболее безопасным и выгодным решением вопроса о выборе банка является постепенное открытие дополнительных оффшорных счетов в различных банках в зависимости от стадии развития бизнеса и объема капитала. На самом деле существует множество банков в разных экзотических оффшорах, однако при выборе необходимо исходить из нескольких критериев. Для начала — это уровень качества оказываемых банком услуг, а также удобство использования законодательства страны, где расположен банк.
Первый счет рекомендуется открывать в латвийских банках. Предварительно нужно будет соблюсти небольшие формальности – ответить на вопросы, касающиеся бизнеса, а именно – происхождения капитала. Что же касается уровня и качества обслуживания, то например если клиенту срочно требуется номер счета, то есть возможность его получить уже через несколько минут после подачи заявки на его открытие, ведь именно столько времени требуется, чтобы заполнить карточку с именем клиента. Латвийские банки являются почти самыми стабильными банками по стоимости расчетно-кассового обслуживания, а одним из преимуществ является то, что управление счетом осуществляется посредством интернет-банкинга.
Оффшорные банки Кипра
Также счета рекомендуется открывать в банках Кипра. Это очень удобно, особенно, если партнеры по бизнесу уже работают на Кипре. Хочется отметить, что банки Кипра были одними из самых первых, кто еще во времена Советского Союза создавал условия для того, чтобы заработать капитал и осуществлять платежи и расчетные операции. Необходимо учесть, что по скорости платежей в иных странах, кипрские банки не могут соперничать, скажем, с Прибалтийскими банками, ввиду простой причины – на Кипре очень много национальных праздников и дополнительных выходных дней. Однако, как и латвийские банки, банки Кипра практически сразу могут дать номер счета клиента, а управление счетом осуществляется на основании бессрочного решения номинального директора о передаче полномочий на управление. Это способ очень удобен тем, что не стоит беспокоиться об истечении срока доверенности на управление.
Оффшорный счет за пределами Европейского союза
Третий вариант для открытия счетов – оффшорные банки и банки за пределами Европейского Союза. Одним из самых рекомендуемых вариантов является Карибский регион. Подобные оффшорные банки очень удобны для использования их в качестве кошелька для содержания оффшорного счета. Ощутимым положительным моментом является довольно высокий уровень конфиденциальности информации. Если перейти на конкретные примеры, то в карибском регионе лидером по удобству и надежности является оффшорный Лоял Банк Лимитед. Этот банк, в котором существует русскоязычный интернет банкинг с очень грамотно продуманной системой защиты безопасности информации. По своей сути каждый счет в этом банке закодирован, для этого у клиента банка есть возможность использовать в реквизитах не название компании, а номер Сlient ID, то есть идентификатор в банковской учетной системе. Он уникален для каждого клиента и служит для четкой идентификации каждого клиента как пользователя. Получив его, можно точно определить — какие услуги предоставляются клиенту на данный момент. Выглядит Client ID как последовательность из символа «c» и набора цифр. Например, «c12345». Вместо адреса компании также можно указывать адрес обслуживающего банка. Кроме того Лоял Банк Лимитед при необходимости открывает для своих клиентов оффшорную компанию через дочернего лицензированного регистратора на территории оказания банковских услуг. Делается это опять же для удобства клиента. Таким образом достигается определенная конфиденциальность данных о владельце и операторе счета, этой информацией владеет только банк.
На сегодняшний день это единственный вариант, когда оффшор стабилен и зарегистрирован уже под гарантией обслуживающего оффшорного банка. Такая комбинация идеальна для базовой компании. Важно отметить, что в данных условиях скорость движения денег не столь быстра, как в Прибалтийских банках. Однако это компенсируется высоким уровнем закрытости информации о клиенте, а также применением технологии кодировки счетов, которую можно использовать как при осуществлении внутрибанковских операций, так и при иных расчетах.
Швейцарские банки
Думается, что для уже развитого бизнеса целесообразно открывать счета в Швейцарских банках. Швейцарские банкиры не очень любят работать с клиентами, которые только стартуют. Это вовсе не означает, что клиенту откажут. Имеется ввиду, что желание клиента получить обслуживание в швейцарском банке будет выглядеть более убедительно, если к моменту подачи заявки на открытие счета у клиента на руках уже будут выписки со счетов, открытых в иных банках, что подтвердит умение пользоваться и распоряжаться деньгами, а также удостоверит банкиров в легальности происхождения денег.
Нельзя упускать из внимания, что чем выше размер активов клиента, тем больше у него шансов на обслуживание вне конкуренции и, как говорится, в любое время дня и ночи. В распоряжении клиента может оказаться даже телефон одного из директоров банка для получения консультаций. Поэтому если у бизнеса уже просматриваются очевидные успехи, то можно порекомендовать HSBC PrivateBank Suisse, начавший свою историю с 1865 года. По сути, этот банк стал первым оффшорным банком в мире, он открывал оффшорные счета уже тогда, когда юристы еще и не успели придумать самого понятия «оффшор». Этот банк один из немногих, не имеющих проблем с действующими властями. HSBC – это группа банков, в свое время основанных английскими бизнесменами для достижения независимости перед английской банковской и налоговой системами. На сегодняшний день HSBC является независимой от правительства какого-либо из государств структурой, имея свою сеть банковских учреждений по всему миру. Что касается Швейцарского HSBC PrivateBank, то этот банк имеет свое отличие от остальных – специализация на обслуживании довольно состоятельных клиентов, таких как Nokia.
Безусловно, каждая компания исходит из собственных интересов, убеждений и целей деятельности. Поэтому стоит учитывать как свои потребности, так и анализировать требования и качество услуг, предоставляемых банками. Если грамотно подойти к решению данного вопроса, то хороший результат от взаимовыгодного сотрудничества не заставит себя ждать.