Что такое псевдонимный счет
Открывая счет, клиент в первую очередь хочет знать, насколько разумно разместить свои средства в данном банке. Однако, немаловажным в подобных вопросах является и аспект неприкосновенности частной жизни: далеко не все готовы обнародовать такую информацию, как сумма средств на счету и совершаемые сделки. Некоторые клиенты и вовсе не намерены разглашать сам факт пользования услугами того или иного банка. Каждый имеет право на конфиденциальность и неразглашение своих личных данных, касающихся счета. С целью обеспечить защиту такой информации отдельные банки, например в Австрии, У вас есть возможность Лихтенштейне и Швейцарии, предлагают открыть псевдонимный счет. Эти счета имеют преимущество перед другим видом секретного счета: они не выглядят так подозрительно, как номерные, и при переводах на них риск ошибки значительно снижается.
Основные особенности псевдонимного счета
- Ограничение доступа к информации
Данный вид счета гарантирует секретность, но не анонимность. О клиенте, обратившемся для открытия такого счета, будет знать сотрудник, консультирующий его и открывающий такой счет, то есть менеджер счета, и кто-либо из высшего руководства банка. Перед открытием секретного счета клиент подает необходимые документы и свои личные данные для того, чтобы банк проверил документы. К имени и другой информации владельца псевдонимного счета у третьей стороны доступа не будет.
- Название счета
Такой счет может называться вымышленным именем, подобно тому, как номерной счет идентифицируется набором случайных чисел. Название такого счета не может содержать сокращения, принятые для обозначения компаний (Inc, Ltd, Corp.).
- Надежное хранение информации и связь с банком.
Документы в бумажном виде с личными данными клиента помещают в сейф, доступ к которому строго контролируется и внутри банка разрешен только высшему руководству. В электронной системе банка, где открывается псевдонимный счет, не будет храниться информация об истинном имени клиента. При обращении в банк по вопросам обслуживания счета клиент называет вымышленное имя.
- Защита от постороннего вмешательства
Наибольший риск вмешательства третьей стороны наблюдается во время электронной переписки. Использование псевдонима исключает раскрытие личных данных при перехвате электронных сообщений. Если сотрудник банка попытается украсть данные владельцев счетов и передать их третьему лицу, он увидит только псевдонимы.
Для каких сделок следует открыть псевдонимный счет
В силу международного права в области банковского обслуживания подобные счета не используются для внешней торговли и бизнес-расчетов. Невозможность их открытия для компаний и использования в коммерческой деятельности обусловлена тем, что банки-корреспонденты не допускают осуществление банковских переводов, при которых истинное имя отправителя и/или получателя нельзя определить.
Такой счет приемлем для сбережения собственных средств и начисления по ним процентов, поэтому счета такого вида могут быть только личными и в определенных случаях подлежат декларированию.
Снятие средств или их зачисление на псевдонимный счет производится наличными или посредством безналичных переводов внутри одного банка. Существует также вариант, при котором осуществляется перевод в филиал этого же банка, но уже в другой юрисдикции, поскольку данные обрабатываются в системе одного банка.
За дополнительной информацией обращайтесь к специалистам компании «М КОНСАЛТИНГ». Также у нас Вы сможете открыть счет в оффшорном банке, выбрав из предложенного нами списка стран.